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얼마 전 코인 차트를 보다가 매수 가격은 적어 놓고, 어디서 팔지는 정하지 않았다는 걸 깨달았습니다. 가격이 오를 때는 괜찮지만 내려가기 시작하면 생각이 복잡해지죠. ‘조금만 기다리면 돌아오겠지’ 하는 마음이 들기도 하고요. 코인 손절라인은 그 순간의 기분에 따라 정하기보다, 매수 전에 가격과 감당할 손실을 함께 계산해 두는 편이 낫습니다.
손절라인은 매수 가격보다 매수 이유에서 찾기
코인 손절라인을 무조건 매수가의 5% 아래로 잡는 방법은 간단합니다. 하지만 모든 코인의 움직임이 같지는 않습니다. 하루에도 몇 퍼센트씩 오르내리는 코인이라면 평소의 가격 흔들림만으로 손절 주문이 실행될 수 있습니다. 반대로 거의 움직이지 않던 코인에 지나치게 넓은 손절 폭을 주면 예상보다 큰 손실을 떠안게 됩니다.
먼저 왜 그 가격에서 사려는지 적어 보는 게 좋습니다. 최근 여러 번 하락을 멈췄던 가격대가 있어서 매수한다면, 그 가격대가 무너졌을 때 매수 이유도 약해집니다. 예를 들어 1만 원에 살 생각이고 최근 9,600원 부근에서 반복해서 반등했다면, 9,600원은 눈여겨볼 기준이 됩니다. 손절라인은 그보다 조금 아래인 9,500원처럼 정할 수 있습니다. 이 숫자는 예시일 뿐이며, 차트의 가격 간격과 거래량을 보고 판단해야 합니다.
짧은 순간에 기준 가격 아래로 내려갔다가 바로 회복하는 경우도 있습니다. 그래서 어떤 사람은 가격이 닿는 즉시 팔고, 어떤 사람은 자신이 보는 시간 단위의 봉이 기준 아래에서 끝나는지 확인합니다. 어느 쪽을 택하든 매수 전에 조건을 문장으로 적어 두어야 합니다. 하락한 뒤에 조건을 바꾸기 시작하면 손절라인이 계속 멀어지기 쉽습니다.
허용 손실로 매수 수량 계산하기
손절 가격만 정하면 준비가 끝난 것 같지만, 실제 손실액은 매수 수량에 따라 달라집니다. 같은 5% 하락이라도 20만 원을 샀다면 가격 차이에 따른 손실은 약 1만 원이고, 100만 원을 샀다면 약 5만 원입니다. 수수료와 실제 체결 가격 차이는 별도로 고려해야 합니다.
계산 순서는 간단합니다. 먼저 이번 거래에서 잃어도 감당할 수 있는 금액을 정합니다. 예를 들어 거래에 쓰는 돈이 100만 원이고 한 번의 거래에서 허용할 손실을 1%인 1만 원으로 잡았다고 해보죠. 매수 예정 가격이 1만 원, 손절 예정 가격이 9,500원이면 코인 한 개당 가격 차이는 500원입니다. 1만 원을 500원으로 나누면 최대 20개, 매수 금액은 20만 원이 됩니다.
다만 20개를 사면 가격 차이만으로 이미 손실 한도 1만 원을 모두 쓰게 됩니다. 수수료나 급락 때의 불리한 체결까지 생각하면 수량을 더 줄여야 합니다. 손절 가격이 너무 멀어서 계산한 매수 금액이 부담스럽다면, 손절라인을 억지로 올리기보다 매수 규모를 줄이거나 거래를 건너뛰는 선택도 가능합니다.
자동 손절 주문에서 확인할 점
거래소의 손절 주문은 설정한 가격에 반드시 팔린다는 약속이 아닙니다. 미국 증권거래위원회의 투자자 안내도 손절 주문의 발동 가격과 실제 체결 가격이 다를 수 있다고 설명합니다. 이 안내는 주식 주문을 설명하지만, 급격히 움직이는 코인을 거래할 때도 주문 방식을 확인해야 하는 이유를 잘 보여줍니다.
보통 손절 시장가 주문은 조건에 닿으면 시장에서 팔려고 합니다. 매도를 우선하지만 급락 중에는 예상보다 낮은 가격에 체결될 수 있습니다. 손절 지정가 주문은 팔 수 있는 최저 가격을 정하는 대신, 그 가격에 사려는 주문이 부족하면 체결되지 않을 수 있습니다. 거래소마다 주문 이름, 발동 기준, 일부 체결 처리 방식이 다르니 주문 화면의 설명을 읽고 수량과 가격을 다시 확인하는 게 좋습니다.
특히 거래가 뜸한 코인은 화면에 보이는 최근 가격과 내가 실제로 팔 수 있는 가격이 크게 벌어질 수 있습니다. 매수 전 호가창에서 팔려는 수량을 받아 줄 매수 주문이 얼마나 있는지도 살펴볼 만합니다. 자동 주문을 걸었다고 해서 손실액이 정확히 고정되는 것은 아닙니다.
손절 후 다시 살 조건도 미리 적어 두기
손절한 직후 가격이 다시 오르면 아쉬운 마음에 곧바로 재매수하기 쉽습니다. 하지만 처음 매수한 이유가 다시 성립했는지 확인하지 않으면 같은 가격대에서 사고파는 일을 반복할 수 있습니다. 예를 들어 9,600원 지지가 깨져 팔았다면, 다시 매수할 때는 가격이 그 위로 돌아온 사실만 볼 게 아니라 얼마나 유지되는지, 거래량은 어떤지도 함께 볼 수 있습니다.
저는 매수 전에 ‘어디서 살지, 어디서 팔지, 그때 얼마를 잃을지’를 한 줄로 써 두는 방식이 가장 실용적이라고 생각합니다. 코인 손절라인은 손실을 없애 주는 숫자가 아니라, 예상과 다르게 움직였을 때 미리 정한 크기로 대응하도록 돕는 기준입니다.
